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平安财富宝3.0版上线 高净值用户财富管理更高效、多元

2016-12-14 17:14:39来源:福建保险网作者:阅读次数: 添加收藏
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作为国内首个定位高端用户的私人财富管理平台,平安集团旗下“平安财富宝”APP3.0版近日全新上线。围绕高净值用户全方位的财富管理需求和“有钱、有品、有安全”的品牌理念,新版财富宝新增了“千人千面”、“理财助手”功能,为用户“量身定制”资产配置服务,帮助用户更灵活运用资金;搭建了“投资圈”、“公益圈”等特色圈子,为用户提供投资研讨、公益参与等高品质服务。截至今年11月底,平安财富宝注册用户已接近600万,其中交易用户超过60万,通过平台达成的人均投资资产达35万元左右。

据了解,平安财富宝新增的“千人千面”功能优化了资产配置服务和产品展示。平台根据用户的已交易产品信息和风险等级,为用户“量身定制”资产配置服务,自动为用户推荐合适的产品;同时,平台将根据不同的用户进行个性化的产品展示。

新增的“理财助手”功能可帮助用户让资金“活”起来。用户可以在平安财富宝APP “我的——理财助手” 中添加适合自己的工资理财、子女教育金、养老金计划场景。以“工资理财”计划为例,用户可设置每月几号发工资、存入多少金额用于申购活期或定期理财产品。用户制定理财计划后,系统按照设定的日期、扣款账户、金额及预申请产品类型,自动选择平台上满足相应条件的预期年化收益率最高的产品。基于生活场景的“理财助手”可以帮助用户省心理财,形成更好的理财习惯。

平安财富宝3.0版还搭建“投资圈”、“公益圈”等特色圈子,为高净值用户提供投资研讨、参与慈善事业等更多有品质的生活服务。“投资圈“涵盖黄金、海外、私募、创投等多种热门投资主题,用户通过加入主题投资圈,享受圈内提供的“投资总监面对面”、“高净值人群投资交流”等多项权益。“公益圈”则提供公益理财服务,用户购买理财产品的同时,平安财富宝将配捐一定的额度用于支持相关的公益项目。

此外,在资金管理安全方面,平安财富宝3.0版进一步完善了“财富账户”功能。平台为每位用户在合作银行开设个人专属的账户,资金原卡进出,确保用户资金安全;还通过人脸识别等技术,更高效地实现了客户身份识别验证。同时,平台基于KYC体系判断客户的风险承受能力和投资能力,进行严格的投资者适当性管理,力求将对的理财服务计划介绍给对的人。

平安集团总经理任汇川表示,目前,平安已打造了完整的金融科技和线上生活服务生态圈,具有代表性的功能平台包括:陆金所、好医生、好车主、金管家和财富宝,同时通过任意门的创意使客户在各平台的使用中平滑转换,简单、综合、好用。平安财富宝平台在解决高端客户对互联网金融和私人财富管理综合需求的同时,正在推动传统客户经营模式的转型,是平安集团布局移动端、专攻高端人群的重要切入点。

 

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