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平安信托推出高端财富管理新品牌“鸿承世家”

2015-01-27 10:06:37来源:福建保险网作者:通讯员 林雨晨阅读次数: 添加收藏
摘要:
    福建保险网讯   1月24日,平安信托在海南三亚举办“显赫未来”2015平安信托“鸿承世家”的品牌发布会,正式推出国内首个精准定位可投资金额在3000万以上高净值客户的财富管理品牌——鸿承世家。据悉,本次活动共吸引了来自全国100多名平安信托鸿承世家品牌客户的出席。

    首个精准定位的高端财富管理平台
    发布会现场,平安信托相关负责人表示,平安信托一直致力于做中国本土最佳财富管理人,以高净值客户为服务对象、以客户需求为核心、满足客户多方位金融需求,为客户提供全生命周期、全方位专业财富管理服务。此次“鸿承世家”品牌的推出,是国内首个精准定位3000万以上高净值客户的财富管理与服务平台,同时以“鸿承世家”为龙头带动平安信托整体的客户差异化经营策略与服务体系的完善与发展,提升高净值客户对公司平台的信赖度和忠诚度。 
    据介绍,“鸿承世家”品牌汇聚了综合金融、资产配置、传承定制、“1+N”一体化服务四大核心优势,依托先进的系统支持平台、开放的产品支持平台和完备的客户服务平台,从根本上改变高净值客户过度依赖单一理财经理的客户服务模式。
    首先,鸿承世家品牌发挥了平安集团综合金融的核心竞争优势,为高净值客户提供全面覆盖传统金融和“医食住行玩”的全方位互联网金融服务;其次,鸿承世家拥有丰富的产品线,可根据客户的风险偏好,提供全方位的资产配置和产品选择;第三,鸿承世家可提供量身定制资产传承解决方案,自行开发、设计产品和服务,完成信托的他益、隔离和传承功能;第四,该品牌还提供“1+N”一体化服务,前线的理财经理和中后台的业务支持团队通力打造一揽子的金融解决方案,贯穿投资规划、执行和回顾全过程,并提供资讯、社交、稀缺资源等一系列丰富的增值服务。此举将有望全面提升高净值客户的投资体验。
    据了解,本次推出的“鸿承世家”品牌分为资产配置与财富传承两大系列,前者主要通过平安信托私人财富卡,为个人客户提供账户管理与资产配置服务,或通过单一信托模式,为机构客户提供全权委托的投资服务;后者则借助信托计划,满足不同客户资产配置与隔离、个性分配、公益慈善等财富管理需求。据悉,截至2014年12月底,平安信托鸿承世家客户已超过180人。

名家汇聚,助力鸿承世家品牌首秀
著名经济学家樊纲在发布会上发表了主题演讲,他认为现在经济增长进入了一个正常化的“新常态”,政府如果能持续紧缩性政策的势头,那么明年中国经济肯定能走上正确的轨道。
香港中文大学教授范博宏则对家族信托所涉及的财务、法律、不动产及股权转让等方面的问题进行了阐释,他指出,家族信托必须量身定制;来自德国的专家Michael Schumann分享了工业4.0时代新的商机与模式;同济大学鲍峰则针对高净值客户多偏爱艺术品的特点,从专业角度讲述了艺术品投资的市场趋势和前景、投资要点等。
活动当天,平安信托还安排了由其援建的希望小学学生作品的义卖活动,所得善款全部用于资助希望小学贫困学生。

助推行业转型,成功试水家族信托
来自平安信托方面的研究显示,截至2013年底,我国可投资资产超过5000万元的人群已超过12万人,且群体数量持续保持较高的增速,年复合增长率达20%。
平安信托相关负责人介绍说,富一代已经进入关注家人生活品质的人生阶段,高净值人群对于财富管理有着极大的市场需求。按市场占有率5%计算,预计未来几年内平安信托鸿承世家客户有望超过6000名。
据了解,作为信托的本源业务,财富管理业务一直以来都被各大信托公司所重视。2014年年中,银监会下发《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》,其中针对业务转型的几大方向中明确提出要推动信托公司业务转型,探索家族财富管理,为客户量身定制资产管理方案。而在不久前刚召开的信托业年会上,银监会向信托公司提出四个可行的转型方向,家族信托业务同样位列其中。
2012年,在全行业家族信托业务尚属起步阶段时,平安信托已经积累了丰富的客户资源与成功经验。当年9月份,平安信托即推出了一款总规模5000万元,合同期限长达50年的单一万全资金信托计划。根据约定,委托人与平安信托共同管理这笔资产,并由委托人通过指定继承人为受益人的方式来实现财产继承,也即他益信托。该产品被誉为国内家族信托业务的破冰之旅,也是对信托制度和信托精神的充分应用。
平安信托表示,对于鸿承世家的超高净值客户,公司将提供标准化的产品与极致的服务体验,深度构建大客户平台。除了家族信托产品外,平安信托秉承资产配置的理念,对超高净值提出特定的产品服务,包括推出鸿承世家产品、布局海外资产、精选特色产品(PE、VC)等。通过优化产品筛选、产品测试,建立适合投资者需求的产品发行平台。
平安信托日前公布的未经审计的2014年业绩快报显示,平安信托2014年实现营业收入56.85亿元,同比增长30.3%;实现净利润21.9亿元,同比增长14.36%。
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