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保监会通报19家公司 中介业务整改情况

2013-05-09 09:24:23来源:中国保险报作者:记者 李晓波阅读次数: 添加收藏
摘要:
保监会通报19家公司 中介业务整改情况

    本报讯【记者 李晓波】日前,中国保监会发出《关于保险公司落实监管要求 强化中介业务管理情况的通报》,详细通报了19家保险公司落实监管要求、整改规范中介业务管理的相关情况。

    《通报》指出,各公司均按监管函要求进行了严格的责任追究,并在系统内进行了通报,起到了警示作用。据统计,各公司通过警告、记过、降级、撤职、罚款、扣发工资、通报批评、诫勉谈话、解除代理合同、解除劳动合同等责任追究措施,共处理人员401人次。其中,撤职10人、警告63人、记过19人、降级4人、通报批评103人、罚款72人次合计30.5万元、扣减工资奖金27人、解除代理合同31人、解除劳动合同2人、诫勉谈话15人、口头批评55人等。

    在整改工作中,多数公司成立了专项工作组,明确整改计划、时间安排与任务,落实监管函要求。其中,5家公司成立了以总裁或公司主要负责人为组长的整改领导小组。此外,各公司还通过向基层机构下发工作通知、召开专题会议、派驻检查小组等方式,部署开展中介业务自查自纠工作。部分公司还以此为契机,全面整改,加强公司系统合规经营。如中国人寿分别布置个险渠道和银保渠道整改工作,围绕无证展业、虚增人力、虚列费用开展自查自纠。永安保险召开公司系统中介业务自查整改专项治理工作实施动员会,布置整改工作,并以2012年中介业务受到处罚的5家公司为重点,开展全面自查整改。

    与此同时,各公司从组织框架、行为管理、信息技术手段、内控监督机制等方面采取措施,保障中介业务合规管控。太平洋产险明确总公司中介渠道部为中介业务规范管理归口部门,各分公司设立渠道部,强化中介条线管理。阳光产险明确销售策划和支持部、车商部、银行金融部、经代部等部门的中介业务管理职责,并将中介业务合规性纳入绩效考核。              

《通报》同时指出,部分公司落实责任追究、整改工作也存在着不平衡、不彻底等问题。一是对监管函重视程度不够,整改措施不到位。二是责任追究层次较低,有的公司未按规定追究省级机构和地市机构主要负责人责任,惩戒力度较小。三是个别公司的自查自纠工作走过场,没有全面部署整改工作。四是通过完善制度来防范违法违规上仍有欠缺。

    《通报》强调,各保险公司要牢固树立依法合规经营理念,切实保证中介业务依法合规。要扎实完善中介业务管理制度,保证各项内控制度之间的严密衔接。中国保监会将按照“严监管”思路,不断加大保险公司中介业务检查投入,进一步严格处罚措施,推动保险公司与保险中介建立真实、合法、透明的合作关系。

    2013年1月,中国保监会针对2012年保险公司中介业务查处情况,分别向中国平安财产保险股份有限公司、阳光财产保险股份有限公司、中国大地财产保险股份有限公司、天安财产保险股份有限公司、永安财产保险股份有限公司、太平洋财产保险股份有限公司、都邦财产保险股份有限公司、太平财产保险有限公司、中华联合财产保险股份有限公司、华安财产保险股份有限公司、华泰财产保险有限公司、生命人寿保险股份有限公司、国华人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、合众人寿保险股份有限公司、民生人寿保险股份有限公司、嘉禾人寿保险股份有限公司、幸福人寿保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司发出中介业务检查监管函,详细通报各公司基层机构违法违规问题及行政处罚情况,并提出严格责任追究、开展自查整改、强化中介业务合规管理、加强依法合规经营教育的整改要求。

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